Личный кабинет - материалы

Нововведения в банковской сфере часто вызывают опасения в первую очередь у бизнес-сообщества. Предприниматели относятся к ним настороженно, опасаясь всякого рода ограничений. Исключением не стали и поправки, которые делят всех корпоративных клиентов на так называемые группы надежности.

🔎  Внесенные изменения в «антиотмывочный» закон №115-ФЗ  предоставили право ЦБ РФ наряду с банками давать оценку клиентам (за исключением физических лиц). С 1 июля все компании и ИП разделены на три группы по уровню надежности. Критерий — совершение подозрительных операций по счетам. Каждая группа соответствует определенному цвету: зеленому, красному и желтому. Отсюда и возникло название нового сервиса – «банковский светофор».

Свою «метку» в соответствии с уровнем риска получила каждая организация, и каждый цвет имеет определенные финансовые последствия. Так, высокорисковым клиентам банки уже сейчас обязаны запрещать практически все операции. Желтая категория — это повышенное внимание со стороны банка и блокировка отдельных транзакций. Соответственно, зеленая — полная свобода.

В новом методе финансового контроля разбирались наши эксперты. В материале, посвященном данному вопросу, Вы узнаете:

📌  Чем грозит включение в желтую или красную категорию?

📌  Как из нее выйти?

📌  Как подстраховаться, чтобы банк не посчитал компанию подозрительной?

📌  Как организации или ИП удержаться в зеленой зоне?

Изучение новых требований законодательства поможет избежать возможных рисков и ситуации понижения статуса юрлица, ведь в этом случае ограничительные меры к компании будут применены уже на следующий день. Вместе с тем закон предоставляет возможность пересмотра уже назначенной группы риска в сторону повышения благонадежности организации.

Загружайте материалы в систему и будьте в курсе всех изменений!